Die 6 besten ETF für eine ausgewogenes Depot

Fokus auf Stabilität und Renditepotenzial

In der Welt der Geldanlage suchen viele Investoren nach einer Strategie, die gleichzeitig Sicherheit und ein möglichst hohe Rendite verspricht. Ein gut diversifiziertes ETF-Depot kann genau das bieten. In diesem Artikel stellen wir Ihnen ein Musterdepot vor, das auf wissenschaftlichen Grundlagen basiert und eine ausgewogene, globale Anlagestrategie verfolgt.

Einleitung

Exchange Traded Funds (ETFs) haben sich als kostengünstige und effektive Möglichkeit etabliert, an den globalen Finanzmärkten zu partizipieren. Unser Musterdepot geht über den einfachen Ansatz eines einzelnen Welt-ETFs hinaus und berücksichtigt die Marktkapitalisierung sowie das Bruttoinlandsprodukt verschiedener Regionen, um eine optimale Diversifikation zu erreichen.

Die Grundlagen unserer Strategie

Statt blind einem einzigen Index zu folgen, setzen wir auf eine durchdachte regionale Gewichtung:

• Amerika: ca. 50%
• Europa: ca. 20%
• Schwellenländer: ca. 20%
• Asien-Pazifik (ohne Japan): ca. 5%
• Japan: ca. 5%

Zusätzlich reservieren wir 10% für Small & Mid Caps, um das Wachstumspotenzial kleinerer Unternehmen zu nutzen.

Die sechs Kernbausteine unseres Musterdepots

1. Vanguard S&P 500 UE (A2PFN2) – Für den amerikanischen Markt

   • Verwaltungsgebühr: 0,07%
   • ca. 500 Einzeltitel

2. iShares Core MSCI EM IMI (A111X9) – Für Schwellenländer

   • Verwaltungsgebühr: 0,18%
   • ca. 3.170 Einzeltitel

3. iShares MSCI World Small Cap (A2DWBY) – Für globale Small Caps

   • Verwaltungsgebühr: 0,35%
   • ca. 3.361 Einzeltitel

4. Lyxor Core STOXX Europe 600 (LYX0Q0) – Für den europäischen Markt

   • Verwaltungsgebühr: 0,07%
   • ca. 600 Einzeltitel

5. iShares Core MSCI Japan IMI (A0RPWL) – Für den japanischen Markt

   • Verwaltungsgebühr: 0,12%
   • ca. 1.088 Einzeltitel

6. iShares Core MSCI Pacific ex Japan (A0YEDR) – Für den Asien-Pazifik-Raum

   • Verwaltungsgebühr: 0,20%
   • ca. 115 Einzeltitel

Vorteile dieser Strategie

1. Breite Diversifikation: Mit insgesamt 8.834 Einzeltiteln bietet dieses Portfolio eine außergewöhnlich breite Streuung.

2. Kosteneffizienz: Alle ausgewählten ETFs zeichnen sich durch niedrige Verwaltungsgebühren aus.

3. Globale Ausrichtung: Die Strategie berücksichtigt sowohl entwickelte als auch aufstrebende Märkte.

4. Flexibilität: Die separate Gewichtung der Regionen erlaubt eine individuelle Anpassung an persönliche Präferenzen oder Markteinschätzungen.

5. Wachstumspotenzial: Durch die Einbeziehung von Small Caps wird das Potenzial kleinerer, wachstumsstarker Unternehmen genutzt.

Risikomanagement

Um das Portfolio an die individuelle Risikotoleranz anzupassen, empfehlen wir, einen globalen Staatsanleihen-ETF beizumischen. Das Verhältnis von Aktien zu Anleihen kann je nach persönlicher Situation und Risikobereitschaft angepasst werden.

Fazit

Dieses ETF-Musterdepot bietet eine wissenschaftlich fundierte, kostengünstige und breit diversifizierte Anlagestrategie. Es eignet sich besonders für langfristig orientierte Anleger, die von den Wachstumschancen der globalen Märkte profitieren möchten, ohne dabei unverhältnismäßige Risiken einzugehen. Durch die Kombination verschiedener regionaler ETFs und die Berücksichtigung von Small Caps schafft es eine ausgewogene Balance zwischen Stabilität und Renditepotenzial.

Bedenken Sie jedoch, dass jede Anlagestrategie individuell auf Ihre persönliche Situation abgestimmt werden sollte. Ein Gespräch mit einem unabhängigen Finanzberater kann Ihnen helfen, die richtige Balance für Ihre spezifischen Bedürfnisse und Ziele zu finden.