Honorarberatung: Für Menschen, die beruflich glänzen, aber finanziell unter ihren Möglichkeiten bleiben
Das Balance-Momentum-Prinzip: So investieren Sie schlauer als der Mainstream und bringen langfristig verlässliches Wachstum in Ihre Geldanlagen
Während der Experten-Analyse (per Videokonferenz) erhalten Sie eine erste fachliche Einschätzung zu Kosten, Risiko und Optimierungspotenzialen Ihrer bestehenden Geldanlagen. Ohne Ihnen zusätzlich etwas zu verkaufen und absolut unverbindlich. Versprochen!
Die verpasste Priorität: Wie Karrierefokus Ihre finanzielle Zukunftssicherung untergräbt
Während Sie im Job komplexe Projekte meistern, bleibt Ihre persönliche Finanzstrategie zwischen Informationsüberflutung und Zeitmangel gefangen.
Und gelegentlich klopfen die Zukunftsfragen leise an Ihre Tür und flüstern “Immobilie kaufen?”, “Um Altersvorsorge kümmern?” und “Für Krisen vorsorgen?”.
Im Alltag verdrängen Sie diese Themen. Aber sie nagen unterschwellig.
Klar, Sie haben versucht, sich schlau zu machen. Aber die Finanzwelt ist ein Dschungel. Aktien, ETF's, Anleihen – Ihnen schwirrt der Kopf.
Vielleicht waren Sie sogar bei einem Finanzberater. Nur um zu merken: Der will Ihnen vor allem (seine) Provisionsprodukte aufschwatzen.
Am Ende fühlen Sie sich gelähmt. Sie wissen, Sie sollten handeln. Aber wie? Und wem können Sie vertrauen?
Sie sind nicht allein. Täglich höre ich das von Menschen wie Ihnen. Erfolgreich im Job – und trotzdem in finanzieller Unsicherheit gefangen.
Aber es gibt einen Ausweg. Einen Weg, der Ihr Geld effizient für Sie arbeiten lässt. Ohne ein Finanzgenie werden zu müssen. Und ohne Angst vor Abzocke.
Ihre neue Realität
Wie es sich anfühlt, wenn grundsätzliche Finanzfragen beantwortet sind
Neue Realität Nr. 1
Endlich befreit von (nächtlichen) Grübeleien
Erholsamer Tiefschlaf ersetzt die quälenden Gedankenspiralen um verpasste Anlagechancen. Bei Ihrem Morgenkaffee überfliegt Ihr Blick die Wirtschaftsnachrichten – aus echtem Interesse, nicht aus unterschwelliger Angst. Mit einem verlässlichen System im Rücken richten Sie Ihren Fokus auf die wirklich wichtigen Entscheidungen des Tages.
Neue Realität Nr. 2
Ihr Vermögen arbeitet, während Sie leben
Im Hintergrund optimiert sich Ihr Portfolio automatisch, während Ihre Energie dorthin fließt, wo sie wirklich zählt. Die kostbaren Stunden, früher in Finanzrecherchen versickert, investieren Sie jetzt bewusst: in leuchtende Augen beim Familienausflug, intensive Momente mit Ihrem Partner oder die Weiterbildung, die Ihre Karriere entscheidend voranbringt.
Neue Realität Nr. 3
Karriereentscheidungen ohne finanziellen Druck
Ein solides finanzielles Fundament stärkt Ihr Selbstbewusstsein bei Karriereverhandlungen. Sie könnten auch Ihren Traumjob mit mehr Sinnhaftigkeit trotz geringerem Gehalt annehmen. Statt 'Kann ich es mir leisten?' fragen Sie nur noch 'Will ich das wirklich?'.
Neue Realität Nr. 4
Harmonische Gespräche statt finanzieller Konflikte
Diskussionen übers Geld mit Ihrem Partner werden zu entspannten Gesprächen über Zukunftspläne statt zu Streitereien. Ihr übersichtliches Finanz-Dashboard zeigt Ihren Fortschritt auf dem Weg zu gemeinsamen Zielen. Finanzthemen bringen keine Spannungen mehr in Ihre Beziehung.
Neue Realität Nr. 5
Krisen als Chance nutzen statt als Bedrohungen wahrnehmen
Schlagzeilen über Markteinbrüche perlen an Ihnen ab wie Regentropfen am Fenster. Während Ihr System automatisch reagiert und Marktturbulenzen strategisch nutzt, bleiben Sie fokussiert und gelassen. Der panische Blick anderer Anleger auf ihre Portfolios kontrastiert mit Ihrer tiefen inneren Ruhe – ein Gewinn, der weit über finanzielle Aspekte hinausreicht.
Neue Realität Nr. 6
Ein bleibendes Vermächtnis statt kurzfristiger Erfolge
Ihre Kinder erhalten durch Sie ein Geschenk jenseits materieller Werte: das lebende Vorbild eines souveränen, gesunden Umgangs mit Geld. Die strategischen Weichen, die Sie heute stellen, sichern nicht nur Ihre eigene Zukunft, sondern pflanzen die Samen für generationenübergreifenden Wohlstand – ein Vermächtnis von bleibendem Wert.
Darf ich vorstellen?
Das Balance-Momentum-Prinzip: Ausgefeilte Finanzstrategie, die Chancen nutzt und Risiken beschränkt
Balance-Momentum-Prinzip 1
Wissenschaftlich fundierte Vermögensstrategie
Schluss mit dem Chaos widersprüchlicher Finanzratschläge. Unser evidenzbasierter Ansatz ersetzt quälende Unsicherheit durch bewiesene Wirksamkeit – für Entscheidungen, die Sie endlich ruhig schlafen lassen.
Balance-Momentum-Prinzip 2
Intelligentes Zeitspar-System
Ihr Vermögen wächst, während Ihre Beteiligung minimal bleibt. Statt kostbare Stunden mit Finanzrecherchen zu verbringen, investieren Sie diese Zeit in das, was wirklich zählt: Ihre Karriere, Familie und Leidenschaften.
Balance-Momentum-Prinzip 3
Transparentes Honorar-Modell
Wir arbeiten ausschließlich für Sie – nie für Produktanbieter. Diese kompromisslose Unabhängigkeit garantiert Ihnen Beratung ohne versteckte Agenda und befreit Sie von der ständigen Frage: 'Cui bono? Wem nützt diese Empfehlung wirklich?'
Balance-Momentum-Prinzip 4
Individualisierter Finanzfahrplan
Keine Standardlösungen von der Stange, sondern maßgeschneiderte Strategien für Ihre einzigartige Situation. Ihre Vermögensstrategie passt sich Ihrem Leben an – nicht umgekehrt.
Balance-Momentum-Prinzip 5
Automatisiertes Balance-Monitoring
Marktturbulenzen werden von Bedrohungen zu Chancen. Unser System überwacht und optimiert kontinuierlich Ihre Anlagen, während Sie emotional unbeeinflusst bleiben und fundierten Strategien statt hektischen Reaktionen folgen.
Balance-Momentum-Prinzip 6
Emotionale Finanzbildung
Verstehen Sie nicht nur das 'Was', sondern das 'Warum' hinter Ihrer Strategie. Dieses tiefere Verständnis stärkt Ihre Gelassenheit in turbulenten Marktphasen und macht Sie zum souveränen Entscheider.
Step by Step
Ihre nächsten Schritte zu finanzieller Souveränität
Finanz-Analyse anfordern
Mit einem Klick setzen Sie den Transformationsprozess in Gang. Sie erhalten innerhalb eines Werktages persönlich abgestimmte Terminvorschläge – kein automatisiertes System, sondern individuellen Service. Dieser erste Schritt durchbricht die Barriere zwischen Wunsch und Handlung.
Kostenfreies Strategie-Gespräch
In diesem fokussierten Gespräch identifizieren wir Ihre größten Optimierungspotenziale und prüfen, ob das Balance-Momentum-Prinzip zu Ihren Zielen passt. Unverbindlich und ohne Verkaufsdruck gewinnen Sie wertvolle Erkenntnisse – unabhängig von Ihrer späteren Entscheidung.
Passgenaue Finanzstrategie entwickeln
Nach Ihrer Zusage erfassen wir in zwei Strategiesitzungen Ihre Ziele, Werte und Lebenssituation. Daraus entsteht Ihr persönlicher Finanzfahrplan: wissenschaftlich fundiert und exakt auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten. Vage Finanzwünsche werden zu konkreten Handlungsschritten.
Systematische Umsetzung mit Autopilot-Funktion
Wir implementieren alle notwendigen Strukturen mit minimalem Zeitaufwand für Sie. Das Balance-Momentum-System übernimmt die kontinuierliche Überwachung und Anpassung Ihres Portfolios. Sie behalten die volle Kontrolle, während Ihr Vermögen systematisch für Sie arbeitet.
Der feine Unterschied
Die Honorarberatung im Vergleich zur (herkömmlichen) Provisionsberatung
Honorarberater
Vergütungsstruktur
Transparente, feste Gebühr
Interessenskonflikte
Minimiert, da Vergütung unabhängig von empfohlenen Produkten
Transparenz
Volle Offenlegung aller Kosten und Gebühren
Produktauswahl
Breite, unabhängige Auswahl
Langfristige Betreuung
Fokus auf langfristige Kundenbeziehung
Qualifikation und Fortbildung
Oft höhere Standards und kontinuierliche Weiterbildung
Provisionsberater
Vergütungsstruktur
oft intransparent, Provision
Interessenskonflikte
Potenziell höher aufgrund von Provisionsanreizen
Transparenz
Möglicherweise versteckte Kosten durch Provisionen
Produktauswahl
Mitunter auf Produkte bestimmter Anbieter beschränkt
Langfristige Betreuung
Teilweise stärkerer Fokus auf kurzfristige Verkäufe
Qualifikation und Fortbildung
Variiert, womöglich weniger strenge Anforderungen
Für wen ist die Feodis Honorarberatung geeignet
und für wen nicht
Gut geeignet für ...
... Menschen, die Wert auf eine unabhängige und transparente Finanzberatung legen, bei der die Interessen des Kunden im Vordergrund stehen.
... Menschen, die bereit sind, in Ihre finanzielle Zukunft zu investieren und dafür eine faire, leistungsbezogene Vergütung zu zahlen.
... Menschen, denen es nicht reicht, Schubladenkonzepte übergestülpt zu bekommen und eine tiefgreifendere Beratung suchen.
Nicht geeignet für ...
... Menschen, die ausschließlich nach kostenlosen Finanzberatungen suchen und bereit sind, die Nachteile in Kauf zu nehmen.
... Menschen, die kurzfristige, schnelle Gewinne erwarten und nicht bereit sind, in eine langfristige Finanzplanung zu investieren.
… Menschen, die ihre Finanzen lieber selbst verwalten und keine Unterstützung in Anspruch nehmen möchten.
Was Kunden an der Feodis Honorarberatung schätzen
„... Optimierungsansätze identifiziert, die sich heute in einer spürbar verbesserten Rendite niederschlagen.”
Petra Henniger von Wallersbrunn
Inhaberin einer Schauspiel und Tanzschule
“Zu Herrn Oertel habe ich schnell Vertrauen gefasst, weil er zunächst erst einmal nichts weiter tat, als zuzuhören und gezielt Fragen zu stellen. Ich freue mich heute über robuste Geldanlagen, die nicht nur reine Renditebringer sind, sondern gleichzeitig auch meine Werte (z.B. im Bezug auf Nachhaltigkeit und gesellschaftlichen Nutzen) weitestgehend abbilden.”
nutzt die Beratung für ihre Altersvorsorge
Arne Siebert
Personal Trainer und Inhaber EMS-Studio
“Für mich ist es wichtig, sowohl beruflich als auch privat mit absoluten Fachleuten zusammenzuarbeiten. Da ich als Mehrfachunternehmer zeitlich stark eingebunden bin, muss ich mich darauf verlassen können, dass meine Berater und Dienstleister 'abliefern'. Sven Oertel hat von Anfang an klar und verständlich mit mir gesprochen, ohne mich mit Fachchinesisch zuzutexten. Mein angelegtes Geld ist zwischenzeitlich dank seiner Unterstützung sehr ordentlich gewachsen, sodass ich bei diesem Punkt entspannt in die Zukunft blicken kann.”
nutzt die Beratung, um Rücklagen zu bilden
Mike Schmidt
Online-Marketing-Berater
“Ich hatte zumeist schlechte Erfahrungen mit Anlageberatern gemacht. Oft lief es so, dass mir ein vermeintlich sicheres und zinsstarkes Finanzprodukt verkauft wurde. Hinterher stellte sich dann heraus, dass nur die Provision des Beraters sicher und stark war. Aufgrund dieser Erlebnisse kümmere ich mich nun seit mehr als einem Jahrzehnt selbst meine Finanzen, ohne fremde Hilfe in Anspruch zu nehmen. Auf die Empfehlung eines Geschäftspartners habe ich Sven Oertel kennengelernt. Er hat meine »blinden Flecke« aufgedeckt und so noch einmal Optimierungsansätze identifiziert, die sich heute in einer spürbar verbesserten Rendite niederschlagen.”
nutzt die Beratung, um sein Anlage-Portfolio zu optimieren
FAQ
Häufig gestellte Fragen
Ein Honorarberater ist ein unabhängiger Finanzberater, der ausschließlich auf Honorarbasis arbeitet und keine Provisionen von Produktanbietern erhält. Die Vergütung erfolgt direkt durch den Kunden, wodurch Interessenskonflikte minimiert werden. Honorarberater sind nach §34h GewO zugelassen und unterliegen strengen regulatorischen Anforderungen.
Vorteile: Unabhängige Beratung ohne Provisionsanreize, volle Transparenz bei Kosten, breite Produktauswahl ohne Bindung an bestimmte Anbieter, Fokus auf Ihre individuellen Bedürfnisse. Nachteile: Die Beratung ist mit direkten Kosten verbunden, die vorab zu zahlen sind – anders als bei provisionsbasierten Modellen, wo die Kosten versteckt in den Produkten enthalten sind.
Die Kosten einer Honorarberatung variieren je nach Umfang und Komplexität Ihrer finanziellen Situation. In der Regel wird ein Stundensatz oder ein Pauschalhonorar vereinbart. Die genauen Konditionen besprechen wir transparent im kostenlosen Erstgespräch. Wichtig: Langfristig sparen Sie durch den Wegfall versteckter Provisionskosten häufig mehr, als die Beratung kostet.
Nein, absolute Transparenz ist ein Grundprinzip der Honorarberatung. Alle Kosten werden im Vorfeld offen kommuniziert und vertraglich festgehalten. Es gibt keine versteckten Gebühren, keine Provisionen und keine nachträglichen Überraschungen. Sie wissen jederzeit genau, wofür Sie bezahlen.
Ein seriöser Honorarberater verfügt über eine offizielle Zulassung nach §34h GewO der zuständigen IHK, arbeitet ausschließlich auf Honorarbasis ohne Provisionen, legt alle Kosten transparent offen, kann relevante Qualifikationen und Zertifizierungen nachweisen und nimmt sich Zeit für Ihre individuelle Situation, anstatt Standardprodukte zu verkaufen.
In bestimmten Fällen können die Kosten einer Honorarberatung steuerlich geltend gemacht werden, beispielsweise als Werbungskosten bei Einkünften aus Kapitalvermögen. Die genaue steuerliche Behandlung hängt von Ihrer individuellen Situation ab. Wir empfehlen, dies mit Ihrem Steuerberater zu besprechen.